TRACFIN : les bons réflexes du mandataire immobilier au quotidien
· Lourdes Augusto, fondatrice d'Affaire.app · 1 min de lecture
La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme concerne aussi les mandataires immobiliers, même indépendants. Pas de panique : l'essentiel tient en quelques réflexes à intégrer dans chaque dossier, dès la signature du mandat.
Connaître son client
Avant toute transaction, vérifiez l'identité des parties : pièce d'identité en cours de validité pour les personnes physiques, et pour une société, les documents qui identifient la structure et son bénéficiaire effectif. Gardez une copie datée de ces pièces dans le dossier.
Comprendre l'origine des fonds
Demandez comment l'acquisition sera financée : épargne, vente d'un bien, prêt bancaire. Un financement qui ne colle pas avec la situation de l'acquéreur, un paiement en espèces inhabituel ou une pression pour aller vite doivent vous alerter. Notez les réponses dans le dossier : c'est votre traçabilité.
Que faire en cas de doute
Si un élément vous semble anormal, vous pouvez avoir l'obligation de faire une déclaration de soupçon à TRACFIN. Cette démarche est confidentielle : n'en informez jamais le client. Votre réseau ou votre structure de rattachement peut vous guider sur la procédure à suivre.
Comment Affaire.app vous aide
L'espace TRACFIN d'Affaire.app vous aide à suivre pour chaque dossier les pièces d'identité recueillies, les informations sur l'origine des fonds et les dates de vérification. Tout est daté et conservé au même endroit, ce qui simplifie un éventuel contrôle.